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華融新聞

中國華融北京分公司創新思維 精耕細作

探索不良資產價值提升有效途徑

2021-06-18

  今年以來,中國華融北京分公司加快主業回歸步伐,搶抓不良資產機會窗口,深入參與北京地區不良資產市場,精耕細作、深度挖潛,以創新思維強化資產價值提升能力,不斷提高資產質量和經營效益,切實服務實體經濟發展。

  以“創新思維”探索違約債券收購重組業務。北京分公司以投行思維經營不良資產,創新探索化解債券違約風險的業務模式,配合公司重組業務部門落地中國華融首單上市公司違約風險債券收購重組項目。彼時,因債券發行人受疫情影響出現流動性困難,其公開發行債券無法如期兌付,牽涉銀行、證券、保險、信托、基金等眾多投資者。該業務采用債券回售轉售實現收購,通過非現金交易申請880萬張債券注銷並實現債務重組,在優化自身業務布局的同時,成功幫助上市公司擺脫困境,防範化解了債券市場重大風險事件,得到深交所、中證登等監管部門的充分肯定。

  以“價值思維”推進不良資產收購處置聯動。面對金融機構加大不良資產處置的契機,北京分公司全覆蓋式營銷在京金融機構,通過主動營銷、反向組包獲得優質資產,同時加強精細化管理和分類處置,以“價值發現能力”提高不良資產的經營綜合效益。去年3月,正值疫情肆虐時期,北京分公司克服疫情影響競得某銀行北京分行不良資產包,債權本息合計4.91億元,主要債權為福建漳州市不良貸款,抵押物是位于當地商圈中心的成熟商業綜合體,周邊擁有600萬居民群。為支持債務人清償工作,北京分公司與當地中院及不動產中心積極溝通,在查封狀態下成功將大產權證分割為小產權證,並及時將抵押權人由銀行變更為分公司,通過厘清保證人財產線索主動推進查封物處置。經與各債權人及意向購買方多輪談判後,分公司已于今年3月實現6000萬元本金回收,後續將通過分層去化推動足值抵押物在年內完成處置,在依法合規、風險可控的前提下實現收購處置聯動。

  以“渠道思維”擴展不良資產價值發現空間。北京分公司既能打“閃電戰”,也善打“持久戰”,積極拓寬營銷渠道、不斷提升處置質效,力爭實現回收價值最大化。今年以來,北京分公司深化“互聯網+不良資產”模式,先後與阿里、京東等互聯網平台合作,推進不良資產線上直播推介和處置,共計推介資產9戶、債權金額合計25.29億元,並通過北交所、北金所、中關村交易中心等交易所平台推介資產16戶、債權金額合計45.82億元,受到投資者廣泛關注。

  多手段、多渠道並舉下,北京分公司有力推進了收購多年的“老大難”不良資產包處置,在存量資產盤活中實現了價值發現、價值匹配與價值提升。例如2016年收購的某銀行資產包內某項目,處置歷時4年、歷經30多輪談判,累計實現處置利潤1.5億元,處置收益率超過300%。項目處置過程中,北京分公司一方面鍥而不舍進行訴訟確權,通過法律途徑維護債權價值;一方面通過產權交易所、報紙、網絡平台等多渠道推介處置,提升市場關注度,廣泛吸引投資人,拓展價值發現空間。期間不斷根據各方情況靈活調整處置策略,但始終堅持“資產處置收益最大化”原則。截至今年3月,在資產拍賣的激烈競爭中,該項目抵押資產分別經過203次、108次競價得以成交,實現了債權的最大限度回收。

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