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華融新聞

中國華融發布2020年度業績和2021年中期業績

2021-08-29

  8月29日,中國華融資產管理股份有限公司(HK︰02799)發布了2020年度業績公告和2021年中期業績公告。2020年及2021年上半年,中國華融堅決貫徹落實黨中央、國務院決策部署,在銀保監會的正確領導下,在股東、投資者、客戶、同業的鼎力支持下,堅持穩中求進總基調,落實“六穩”“六保”要求,充分發揮逆周期金融救助功能,聚焦主責主業,加快業務轉型,深入肅清流毒,推進化險瘦身,強化內部管理,核心不良資產主業保持平穩,經營管理基礎進一步夯實。

  2020年,中國華融全面審視評估風險,當期確認資產減值損失1077.55億元,對經營業績造成了非常重大的影響,集團淨虧損1062.74億元,歸屬于本公司股東的淨虧損1029.03億元。主要原因︰

  一是對集中處置存量風險資產進行減值測試。在2019年海外業務整合基礎上,由華融華僑在集團範圍內整合分、子公司部分存量資產,進行集中管理處置。中國華融完成了華融華僑股權轉讓的立項審批,于2020年4月8日發布了潛在出售事項的公告。但至2020年末,該項轉讓未能按計劃實施。華融華僑對集中管理資產進行了全面審視評估,確認了信用減值損失和公允價值變動損失。

  二是對當期資產風險審慎評估減值損失。2015年至2017年快速增長的收購重組類項目和固定收益類項目于2020年集中到期,資產形成的歷史原因和當期市場影響交織,疊加新冠肺炎疫情嚴重沖擊和市場“爆雷”事件,客戶履約能力受到較大影響,相關資產質量也較前期承壓。經全面審視和評估風險,公司確認了信用減值損失。

  三是部分子公司風險嚴重侵蝕了集團經營業績。相關金融服務附屬公司資管計劃底層資產風險加速暴露。資產管理和投資分部中的部分附屬公司風險資產劣變。經全面審視和評估風險,此部分子公司確認了信用減值損失和公允價值變動損失。

  這是賴小民時期累積存量風險的集中體現,也是公司發展史上永遠要汲取的慘痛教訓,我們將痛定思痛,引以為戒,努力把教訓轉化為經驗和前進動力。

  與此同時,2020年中國華融積極應對復雜嚴峻的外部環境,主動抵御各種風險挑戰,集團經營收入總體平穩,業務結構持續調整,主業貢獻度提升。

  ——經營收入保持穩定2020年實現經營收入1017.32億元,較2019年同口徑收入減少7.5%,在克服疫情影響的情況下,保持了經營收入的基本穩定。在全面審視和評估風險、確認未實現公允價值變動-252.24億元後,收入總額為765.08億元,較上年減少32.1%。其中︰集團核心不良資產主業保持穩定,不良資產經營分部實現收入總額603.70億元,收入貢獻度由2019年的62.0%提升至2020年的78.9%;金融服務子公司收入總額保持平穩,金融服務分部實現收入332.88億元,較上年基本持平;資產管理和投資分部持續壓降非主業無優勢業務,經全面審視評估風險後確認公允價值變動損失,分部收入總額-115.00億元。

  ——業務結構持續優化2020年收購重組類收入和收購處置類已實現收入合計410.51億元,較上年增長1.8%;年末不良債權資產總額5514.10億元,與上年末持平;從金融機構新增收購的不良債權資產占比由2019年的26.3%提升為2020年的30.9%,非金債占比減少,業務結構持續優化。其中︰收購處置類業務新增收購規模市場占比保持同業領先,全年新增收購成本537.57億元,較上年增長36.5%,存量資產處置速度加快,全年處置不良債權資產389.39億元,較上年增長26.0%,實現處置收入72.40億元,已結項目內含報酬率13.7%,保持較高水平。收購重組業務業務規模保持穩定,全年實現收入338.12億元,較上年增長6.8%,月均年化收益率9.0%,較上年增加0.5個百分點,大力拓展實質性問題企業重組,重點業務領域實現新的突破,成功落地一批國企主輔業剝離、大型實體企業紓困、城市更新、違約債券收購等創新項目。市場化債轉股業務累計投放總量達到341.89億元,保持同業較高水平,2020年實現收入18.60億元,緊跟國家戰略,新增項目六成以上投向科技創新、生物醫藥等戰略新興產業,助力實體經濟轉型升級,業務結構進一步優化。

  ——化險瘦身取得扎實成效。中國華融積極貫徹落實“向存量要效益”,堅決打贏存量風險攻堅戰,健全存量風險隱患化解機制,加快風險資產處置,風險敞口壓降取得顯著成效。持續壓降非主業無優勢資產,有序推進非金子公司和超層級附屬法人機構清理,集團直接管理的境內外非金子公司由2017年末的27家壓縮至2020年末的13家,境外子公司資產整合基本完成。實行集團流動性統一管理,按期兌付應付債券及票據,並與金融機構保持正常穩定資金往來,融資規模穩定。

  ——內部管理水平不斷提升。中國華融持續推進黨的領導與公司治理有機融合,健全法人治理結構。以遵從行業監管、尊重法人地位為原則,持續優化分、子公司管理,因司施策,分類管理。有序推進全面風險管理體系建設,強化風險偏好和限額管理,完善業務準入和審查機制,健全關聯交易和內部交易審查。持續完善內控管理體系,強化合規建設。加強信息科技基礎設施規劃和建設,構建“一地兩中心”的數據中心體系,提升科技保障硬實力。

  2021年上半年,面對2020年度業績延期披露、股票停牌、內外部嚴峻復雜的形勢,在監管部門、大股東和金融機構同業的指導支持下,中國華融圍繞轉型發展和風險攻堅,主動作為,堅持做精做強主業,加快風險處置,盤活低效資產,保持流動性穩定,保持了正常經營。

  一是主要財務指標呈現積極變化。上半年實現收入總額460.63億元,同比增長0.8%;實現淨利潤16.24億元,同比增長105.0%,歸屬于本公司股東的淨利潤1.58億元。其中︰不良資產經營分部上半年實現收入總額270.45億元,稅前利潤57.67億元,占集團稅前利潤總額的134.2%。金融服務分部上半年實現收入總額167.44億元,稅前利潤34.96億元,基本保持穩定。資產管理和投資分部實現收入總額48.40億元,同比增長6.6%,稅前虧損41.90億元,虧損同比減少14.37億元。華融信托、華融國際財務指標好轉。

  二是主業核心優勢不斷增強上半年不良資產主業繼續保持穩健發展,收入、結構進一步優化。收購處置類業務完成首單單戶對公不良資產和個貸不良資產包收購,繼續加快存量資產處置,上半年處置資產124.16億元,新增收購成本114.18億元,處置資產總額超過新增收購成本;已實現處置收益38.96億元,同比增長77.9%,已結項目內含報酬率14.5%,仍保持較高水平。收購重組類業務緊跟國家戰略優化布局,落實監管要求壓降非金涉房等項目投放,上半年實現收入152.11億元,仍保持較大收入貢獻。債轉股業務盈利貢獻度大幅提升,淨收益同比增加,政策性債轉股資產處置加快,實現處置淨收益2.73億元;市場化債轉股業務在資本市場持續波動的情況下,實現收入12.63億元。

  三是資產質量持續夯實。中國華融持續開展化險清收,抓住市場機遇加快處置,風險化解效果明顯,全力減少終極損失金額。上半年確認信用減值損失79.20億元,同比增長30.3%,主要是對收購重組類不良債權資產、客戶貸款及墊款及其他債權資產按照其風險情況,基于預期信用損失模型確認的減值損失。截至6月末,收購重組類不良債權資產和其他債權資產減值準備余額1431.03億元,較上年末減少0.8%,撥備率由2020年末的16.5%增長至17.3%,風險緩沖保持合理空間。

  四是償付能力保持穩健。上半年,在各金融機構的支持下,中國華融穩妥應對形勢變化,穩定融資渠道和融資成本,境內外債券按期兌付,集團流動性穩定。截至6月末,集團借款余額7819.85億元,較上年末增長0.5%;應付債券及票據按期兌付,期末余額2849.67億元,較上年末減少15.4%。上半年集團借款和應付債券及票據的利息支出232.61億元,同比減少5.2%。

  自2018年開啟新華融建設以來,中國華融在化險瘦身、回歸主業、完善治理等方面付出了艱苦努力,取得了一系列結構性、趨勢性的變化,為實施引戰增資及後續高質量發展奠定了堅實基礎、創造了必要條件。日前,公司已與中信集團等多家企業簽署投資框架協議,擬引入戰略投資者對公司實施增資,有效補充資本,優化治理結構。下一步,中國華融將以引戰增資為契機,在新華融建設新起點上,一手抓主業轉型,一手抓風險攻堅,以深化改革的決心、不畏困難的勇氣,團結奮斗、攻堅克難,在服務國家戰略、服務實體經濟中擔當新作為、展現新面貌、重塑新形象,更好地回饋國家、股東和廣大投資者,書寫無愧于歷史、無愧于時代的新篇章。

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