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《金融時報》︰中國華融持續攻堅行穩致遠

2020-09-07

來源︰《金融時報》| 2020年9月7日

  中國華融日前發布今年的中期業績公告,隨後在京召開業績發布會。會議指出,2020年上半年,雖然中國華融短期業績出現一定下降,但經過兩年多的持續攻堅,中國華融主業基礎更加穩固,高質量發展的動能持續增強,隊伍打硬仗的本領得到磨煉,統籌應對多方挑戰的能力得到提升,為未來行穩致遠奠定了基礎。

  主業平穩增長

  受新冠肺炎疫情和持續壓降非主業無優勢業務等因素的影響,中國華融上半年實現收入總額456.88億元、淨利潤7.92億元、歸屬于本公司股東淨利潤2.10億元,均同比下降,但下降規模相對有限,收入、利潤結構性調整,趨勢持續向好。中國華融集團核心業務不良資產主業保持平穩,上半年實現不良債權資產收入總額210.70億元,同比增長2.9%。不良資產經營分部實現稅前利潤75.93億元,不良資產主業以集團近50%的資產規模,貢獻了60%以上業務收入和190%以上稅前利潤,貢獻度大幅提升。

  今年以來,商業銀行加大了不良資產的出清力度,金融資產管理公司抓住市場機會,在合理報價的基礎上不斷加大收購力度,發揮了不良資產行業國家隊、主力軍作用。

  作為第二個完成“股改—引戰—上市”的金融資產管理公司,中國華融持續加大不良資產收購的力度。

  在收購處置類業務方面,新增收購成本238.29億元,同比大幅增長41.1%;收購重組類業務方面,規模保持穩定,新增收購債權699.41億元,實現收入166.36億元,同比增長8.7%,月均年化收益率8.6%,較去年同期有所提高;在市場化債轉股業務方面,截至2020年6月末,集團開展的市場化債轉股業務累計已投放255.50億元。

  中國華融不斷推進業務創新轉型,比如,在重組類業務方面,問題企業重組占比持續提升,在國有企業主輔業剝離、參與企業破產重整、支持上市民營企業紓困等重點業務領域實現突破,業務模式和題材進一步豐富,並有一定的項目儲備,正逐步成為中國華融業務新的增長點。

  提升金融綜合服務能力

  數據顯示,中國華融金融服務分部上半年實現稅前利潤36.49億元,同比穩步增長,核心金融牌照公司保持良好發展態勢,銀行和金融租賃業務實現利息收入109.02億元,同比增長1.6%。其中,華融湘江銀行截至2020年6月末資產總額3869.42億元,較年初增長5.5%;上半年實現稅前利潤21.56億元,同比增長9.1%,年化平均股權回報率12.5%,保持較高水平,不良貸款率、流動性比率等指標好于銀行業平均水平,其他主要經營指標均符合或優于監管標準。華融金融租賃始終保持良好的盈利能力和風險管理水平,上半年實現稅前利潤12.12億元,同比增長4.3%,年化平均股權回報率11.2%。華融證券經營業績實現好轉,發展能力逐步恢復,淨利潤行業排名第69位,較去年同期提升29位,投行業務拓展加速推進,完成京北方IPO、百利科技非公開增發及18個債券項目發行。

  中國華融有關負責人透露,公司主業板塊做“加法”非主業板塊做“減法”。集團資產規模總體平穩、結構優化,業務結構調整力度加大,集團轉型發展基礎更加牢固。加大主業資源配置,集團核心業務資產規模持續增加,收購重組類、收購處置類資產分別較年初增長1.9%、6.9%,銀行、金融租賃等核心牌照業務資產規模增長2.8%。不良資產經營分部和金融服務分部收入貢獻度同比提高6.6個百分點,占收入總額的比例達97.6%。持續推進瘦身化險,推進機構整合,非主業、無優勢的非金融子公司撤並階段性完成。資產質量保持平穩,完善風險化解機制,加大存量風險項目回收力度,挖掘存量資產價值,向存量要效益取得積極成效。集團計提減值損失62.79億元,同比下降52.2%。資本基礎進一步夯實,內生資本增速持續高于風險加權資產增速,母公司資本充足率由2019年年末的15.29%提升至2020年6月末的15.65%,杠桿率由2019年年末的9.2倍下降至2020年6月末的8.8倍。

  落實“六穩”“六保”要求

  面對新冠肺炎疫情的沖擊,中國華融迅速響應、主動作為,積極落實“六穩”“六保”要求,設立專項額度,下浮內部借款成本,降低收益要求,簡化業務流程,對流動性遇到暫時困難、符合條件的企業及時給予延展期等政策支持,實施抗疫重組項目金額29.96億元、5000萬美元,成功開展行業首單抗疫項目債務收購重組。

  中國華融集團旗下子公司發揮牌照功能,加大實體經濟支持力度。華融湘江銀行著力幫扶小微企業和個體工商戶渡過難關,對實體經濟投放信用總量余額持續增加,截至6月末,已累計投放普惠金融貸款113.20億元,涉及15.4萬戶貸款客戶。華融金融租賃迅速采取疫情應急措施,針對小微企業量身定制金融支持方案,累計對接落實401家小微客戶的金融需求,新增投放金額75億元,減免租金1600萬元。華融證券積極發揮資本中介功能,成功發行30億元疫情防控債券,累計認購相關金融機構和企業發行的疫情防控債券16.7億元,協助湖北省內最大的城商行漢口銀行加快發行小微金融債,為疫情防控和復工復產提供金融助力。

  此外,中國華融強化戰略實施與集團協同,不斷健全內控合規與風險管理體系。強化集團協同,建立完善協同機制,上半年實施協同項目規模279.82億元,實現協同業務收入40.40億元。多渠道優化負債結構,成功在境外發行18億美元高級債券。

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